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最低一折!多家基金公司大幅下調費率,個人投資者應理性對待

2019-06-28 16:15   編輯:鑫風口一站式高端投融資理財平臺及理財師平臺   微信公眾號:鑫風口/xfkoucom


隨著市場的震蕩調整和發行市場的持續低迷,為了吸引更多投資者購買基金,大部分基金公司開始密集調整費率。

6月份以來,眾多基金公司相繼發布費率調整公告。據《國際金融報》記者不完全統計,市場先后發出的費率優惠公告超300份,主要包含增設代銷渠道,并開展申購和認購費率優惠、調低管理費率和托管費率等,基本涵蓋大部分基金類型(貨基除外)。

業內人士認為,對于基金公司而言,這將是吸引機構投資者并增加基金規模的好時機。但對于大部分個人投資者而言,此舉帶來的意義甚小。

1

多家公司密集調整

為滿足廣大投資者的理財需求,大部分基金公司與銀行等代銷渠道協商一致,決定對旗下部分開放式基金進行費率優惠活動。

巨潮資訊網顯示,6月27日,南方、富國、博時、銀華等多家基金公司發布公告稱,將旗下部分產品在某些銀行渠道的申購費率折扣進行調整,同時定投申購費率也享有不同程度折扣優惠。具體來看,申購費率折扣通常調整為六折或四折等,最低為一折。

此外,部分ETF產品(交易型開放式指數基金)也在管理費率方面大打折扣,甚至帶動了其他類型產品的費率調整。6月15日,嘉實基金發布公告稱,將旗下中證500ETF管理費年費率由0.5%調低至0.15%,托管費年費率由 0.1%調低至0.05%。與之相對應的聯接基金也進行了相同的費率調整。管理費率和托管費率加起來僅為0.2%,這兩大費率之和已經是目前全行業最低水準。

緊接著,眾多基金公司紛紛調低旗下ETF管理費率和托管費率,包括銀華中證央企結構調整ETF、華夏中證央企結構調整ETF、博時中證央企結構調整ETF。此外,其他類型基金為了搶占市場,也隨之調低了管理費率。

2

費率戰愈演愈烈

據了解,目前公募基金的費用主要包括購買和贖回時的申購費和贖回費,在投資者持有基金期間,還會產生管理費、托管費和交易傭金。其中,管理費主要用于基金公司日常開支,部分以尾隨傭金形式支付給銷售銀行;托管費主要支付給托管銀行;交易傭金支付給券商。

實際上,從2017年下半年開始,基金公司逐漸意識到費率對基金發行的重要程度,彼時基金市場便有燃起“費率價格戰”的苗頭,至于ETF產品的火熱價格戰是源自去年下半年場內資金的大幅流入。有業內人士認為,此舉既是基金信托責任的體現,也是基金實施低成本競爭策略的體現。

“適當地降低管理費率可以贏得市場競爭。”某公募業內人士向《國際金融報》記者坦言。

從大打價格戰的ETF產品來看,采用0.15%管理費率的股票型ETF共有10只,其中包含兩只份額超百億的央企結構調整ETF,其余基金所屬公司大多為大中型公司。從其他類型產品來看,采用0.15%管理費率的債券型基金規模大多在30億元以上,有的規模甚至達到百億元以上。

“對于那些規模較大的基金,可以嘗試降低管理費率等,這樣更有利于建立公司形象。對于小公司而言,更應該調低費率,吸引投資者購買。”上述人士表示。

3

理性看待費率調整

不同類型的基金管理費率制度也不大一樣,目前權益類基金的平均管理費率較高,最高管理費率達到2%。股票型基金方面,有近三成管理費率為1.5%,超五成管理費率在1%以下。其中,有不到20只股票型基金管理費率為0.15%。

Wind數據顯示,股票型基金均采用固定費率制度,該類型基金持有人多半為個人投資者。不過,固定費率此前就備受爭議。對此,其他類型基金在這方面進行了改進,債券型和混合型基金中均有部分基金引入浮動費率制度,這兩類基金的持有人多半為機構投資者。

那么,除了機構投資者外,不同類型的費率制度是否會對個人投資者帶來不同的影響?

以股票型基金為例,它是眾多類型基金中風險最高的一類,也就是說,絕大多數個人投資者購買了股票型基金,倘若出現較大虧損,基金公司還是按照固定管理費率賺取一部分費用。

“其實國內基金市場平均費率水平并不高。”北京某公募研究人士向《國際金融報》記者表示,調低基金費率對于個人投資者而言,影響不大,因為大部分個人投資者投資基金的資金不會太高。比如ETF這類產品,其產品績效評價標準是跟蹤誤差,費率的調整與基金跟蹤誤差并沒有什么緊密相關。而目前個別小基金公司為了吸引投資者購買,將旗下產品管理費率調低至0.15%,已經低于其經營成本,這不屬于正常的競爭范圍。

(來源:公私風云)

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